vestnikskfuВестник Северо-Кавказского федерального университетаNewsletter of North-Caucasus Federal University2307-907XNorth-Caucasus Federal Universityvestnikskfu-2020Research ArticleЭКОНОМИКАECONOMICS SCIENCESПРОГНОЗИРОВАНИЕ КРЕДИТОСПОСОБНОСТИ ХОЛДИНГОВЫХ КОМПАНИЙ НА ОСНОВЕ МОДЕЛИРОВАНИЯ ФИНАНСОВЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙFORECASTING CREDITWORTHINESS OF HOLDING COMPANIES ON BASIS OF MODELING OF FINANCIAL INDICATORSБатчаеваАлина КазимовнаBatchaevaAlina Kazimovnanoemail@neicon.ruСеверо-Кавказский федеральный университетРоссияNCFURussian Federation20131605202204221227Copyright © Батчаева А.К., 20222022Батчаева А.К.Batchaeva A.K.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://vestnikskfu.elpub.ru/jour/article/view/2020

В статье рассматривается вопрос о возможности прогнозирования ключевых финансовых показателей заемщика, для расширения инструментария коммерческого банка при оценке кредитоспособности холдингового объединения.

The article examines the possibilities of forecasting the key financial ratios of the borrower, to increase the tools of a commercial Bank in assessing the creditworthiness of a holding

банкиоценка кредитоспособностиоценка рискафинансовый анализкредитный рискbankscredit ratingrisk assessmentfinancial analysiscredit riskReferencesAltman E. I. Financial Rations. Discriminent Analysis, and the Prediction of Corporate Bankruptcy // Journal of Finance. 1968. September.Altman E. I. Financial Rations. Discriminent Analysis, and the Prediction of Corporate Bankruptcy // Journal of Finance. 1968. September.Медведева В. А., Генералова М. А., Тараканова Л. А. Методика анализа финансового состояния заемщика // МСФО и МСА в кредитной организации. 2010. № 3. Март. С. 59–69.Медведева В. А., Генералова М. А., Тараканова Л. А. Методика анализа финансового состояния заемщика // МСФО и МСА в кредитной организации. 2010. № 3. Март. С. 59–69.Положение Центрального банка РФ от 26 марта 2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».Положение Центрального банка РФ от 26 марта 2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».Помазанов М., Колоколова О. Разработка формулы вероятности банкротства компании на базе показателей бухгалтерской отчетности // Оперативное управление и стратегический менеджмент в коммерческом банке. 2004. № 6.Помазанов М., Колоколова О. Разработка формулы вероятности банкротства компании на базе показателей бухгалтерской отчетности // Оперативное управление и стратегический менеджмент в коммерческом банке. 2004. № 6.Basel Committee on Banking Supervision, International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards, Comprehensive version, 2006.Basel Committee on Banking Supervision, International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards, Comprehensive version, 2006.Тотьмянина К. М. Обзор моделей вероятности дефолта // Управление финансовыми рисками. 2011. № 1(25). С. 12–24.Тотьмянина К. М. Обзор моделей вероятности дефолта // Управление финансовыми рисками. 2011. № 1(25). С. 12–24.Горелая Н. В. Оценка кредитоспособности заемщика в системе регулирования кредитными рисками // Управление корпоративными финансами. 2005. № 6.Горелая Н. В. Оценка кредитоспособности заемщика в системе регулирования кредитными рисками // Управление корпоративными финансами. 2005. № 6.

The authors declare that there are no conflicts of interest present.